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新年第一令,專項整治非法集資

國朝說 國朝說
2021-02-13 00:39 3586 0 0
金融是特許行業(yè),一般工商企業(yè)一律不得從事或者變相從事法定金融業(yè)務(wù),誰都不能“無照駕駛”。

作者:老萬

來源:國朝說(ID:GuoChaoShuo123456)

新年前一天,由國務(wù)院總理簽署的《防范和處置非法集資條例》正式公布,自2021年5月1日起施行。

需要注意的是,2017年8月,國務(wù)院法制辦公室就《處置非法集資條例(征求意見稿)》曾公開征求意見,到《條例》正式出臺,足足花了三年多的時間。

那這份《條例》有哪些看點呢? 

1、《條例》首先明確了非法集資的定義。 

《條例》所稱非法集資,是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。 

該定義明確了非法集資的三要件:

一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”,即非法性;

二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”,即利誘性; 

三是“向不特定對象吸收資金”,即社會性。 

2、《條例》所稱國務(wù)院金融管理部門,是指中國人民銀行、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院外匯管理部門。 

值得注意的是,這里并不包括地方金融監(jiān)管部門,而各地金交所都是由地方政府批準(zhǔn)設(shè)立,由地方金融辦管理的交易所。 

3、《條例》明確非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督,任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益,因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔(dān)。

《條例》還明確了清退資金的來源,包括:非法集資資金余額、收益,非法集資人及其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益,非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn),在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟利益,以及可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。 

4、《條例》明確了法律責(zé)任,并加大了懲處力度。

其中有一條,需要特別提示下,對非法集資協(xié)助人,由處置非法集資牽頭部門給予警告,處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。 

金融是特許行業(yè),一般工商企業(yè)一律不得從事或者變相從事法定金融業(yè)務(wù),誰都不能“無照駕駛”。

注:文章為作者獨立觀點,不代表資產(chǎn)界立場。

題圖來自 Pexels,基于 CC0 協(xié)議

本文由“國朝說”投稿資產(chǎn)界,并經(jīng)資產(chǎn)界編輯發(fā)布。版權(quán)歸原作者所有,未經(jīng)授權(quán),請勿轉(zhuǎn)載,謝謝!

原標(biāo)題: 新年第一令,專項整治非法集資

國朝說

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