小福妹 
鐺煮山川，粟藏世界，有明月清風知此音。呵呵笑，笑釀成白酒，散盡黃金。
來源：福韻 網(wǎng)絡情報研究（ID：FuyunOsint）
前提紀要
在不良資產(chǎn)相關案件中，還有一種令債權方尤為困擾的問題：法院判決書已下，但債務方逃至境外，且國內(nèi)已“無可執(zhí)行財產(chǎn)”。此種情況下，債權方往往束手無策。
注：案例中A公司為某商業(yè)銀行，B公司為某食品公司，C為B公司的實控人兼擔保人，S公司為B公司關聯(lián)的境外公司，出于保密性原則，本案件中所有名稱均為化名，請勿對號入座。
債務人逃離境外！無可奈何……
2019年，我國失信黑名單上再添一員“悍將”，某知名食品公司實控人C某債務違約數(shù)十億，逃至境外，現(xiàn)已處于失聯(lián)狀態(tài)，從而成功加入“老賴”大軍。
經(jīng)法院判決，C某名下在境內(nèi)的全部資產(chǎn)已被凍結，并被強制執(zhí)行清償，然而，這些遠遠不夠償還其所欠債務。眾多債權方一籌莫展……
“確有其事”還是“信口開河”？
A公司正是這眾多債權方之一。
2017年，B公司向A公司借款數(shù)億元，承諾到期歸還本息共計4億元，而C某正是B公司的全資控股人，同時也是這筆債務的擔保人。
如今，B公司已瀕臨破產(chǎn)，無力償還此筆債務，而C某名下的所有財產(chǎn)已被凍結清償，這筆債務似乎已經(jīng)變成了一個“死局”。
但據(jù)A公司了解，C某曾多次夸下海口，稱在境外有許多的資產(chǎn)，如果能夠查實這些財產(chǎn)的存在，那么此筆不良資產(chǎn)的清收就還有一線希望。
因此，A公司多次派遣盡調(diào)團隊進行調(diào)查，然而，不但耗費了大量的人力、物力、財力，且最終結果都是【查無所獲】。
A公司不禁也開始懷疑：究竟C某的境外資產(chǎn)是否存在？難道C某真的只是在吹牛？
案件調(diào)查：追查“橫跨三大洲”的巨額債務
經(jīng)合作伙伴推薦，抱著最后再試一次的想法，A公司選擇了國內(nèi)專注于不良資產(chǎn)調(diào)查的企業(yè)——福韻數(shù)據(jù)來接手此案的資產(chǎn)調(diào)查工作。
根據(jù)A公司所提供的有限信息，在初步了解并核實了案件相關情況后，福韻數(shù)據(jù)迅速展開了調(diào)查：
第一步，確認C某境內(nèi)資產(chǎn)情況
（1）C某名下房產(chǎn)
此外，福韻數(shù)據(jù)還調(diào)查出C某境內(nèi)除已知房產(chǎn)外的辦公房產(chǎn)6 處。
（2）C某名下股權
經(jīng)調(diào)查，在國內(nèi)C某持有6家公司的股權，其中有2家為全資控股，2家股權達到90%以上。
第二步，查實C某的境外資產(chǎn)
在對C某的境內(nèi)資產(chǎn)調(diào)查完成之后，福韻數(shù)據(jù)重點針對C某的境外資產(chǎn)進行了深入調(diào)查。
（1）C某名下資產(chǎn)
據(jù)調(diào)查，2011年C某曾在美國購入一處價值1800萬美金的房產(chǎn)，總面積為一千多平米，且目前處于售賣狀態(tài)，根據(jù)目前的地段、面積、市價，估值約1950萬美金。
此外，C某在澳門和新加坡分別各有一處房產(chǎn)。
（2）C某境外公司股權
據(jù)調(diào)查，C某持有境外11家公司的股權，其中有10家為離岸公司，且這10家公司都是C某全資控股，股權初步總估值約1.85億美金。調(diào)查中還發(fā)現(xiàn)，離岸公司名下持有數(shù)輛頂級豪車，包括勞斯萊斯、賓利和法拉利等；此外，某家離岸公司名下竟然還持有多架私人飛機。
在對這些境外公司深入調(diào)查的過程中，福韻數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，C某在境外關聯(lián)的某公司S，與本案件的債務公司B存在非常密切的資產(chǎn)關聯(lián)，或許正是本案的關鍵點。
第三步，查實S公司的情況
接下來，福韻數(shù)據(jù)對S公司進行了深入調(diào)查。
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，S公司由債務人C某和與其關系密切的X夫婦三人共同創(chuàng)辦，其總負責人為X先生，巧的是，他的妻子X夫人正是債務公司B的法定代表人及高管，且兩人均為外籍人員。同時，S公司中的數(shù)位高管、股東與債務公司B人員混同。
（S公司與B公司人員混同情況）
此外，X夫婦兩人也分別在多家企業(yè)中任職高管，且其中大多為C某的控股公司。在進一步深入調(diào)查X夫婦時發(fā)現(xiàn)，S公司的實際控股人其實是C某，而X先生只是代持其股份。
經(jīng)過多方驗證、深度關聯(lián)，最終基本可以確認：C某與X夫婦存在資產(chǎn)混同、股份代持、資產(chǎn)代管等情況。
實錘！C某境外資產(chǎn)價值遠超4億！
調(diào)查進行到這里，不用多做贅述，結果已經(jīng)十分明朗了：C某在境外確定存在巨額資產(chǎn)，足以償還A公司乃至眾多債權方的債務。
近年來，債務方為躲避債務轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，甚至逃至境外的情況時有發(fā)生，但受制于對境外環(huán)境、政策、人文、地域等等各個方面的不熟悉，債權方總是很難追查到債務方的境外資產(chǎn)情況，最后只能不了了之。
所幸這起案件中，福韻數(shù)據(jù)憑借卓越的情報分析能力，對境外資產(chǎn)的關聯(lián)關系進行了深入調(diào)查，為A公司找到了債務方名下的巨額境外財產(chǎn)線索，為后續(xù)的債務清償提供了關鍵證據(jù)。
注：文章為作者獨立觀點，不代表資產(chǎn)界立場。
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